Lorsqu’on planifie sa succession, il faut attribuer plusieurs rôles importants, ce qui demande une bonne réflexion. Dans cet article, nous décrivons ces rôles et vous offrons des conseils pour choisir la bonne personne pour chacun d’entre eux.
Survol des rôles les plus importants en planification successorale
Quand vous faites votre testament et planifiez votre succession, vous devez attribuer plusieurs rôles pour que le tout soit valide :
- Un liquidateur en qui vous avez confiance pour mener à bien les volontés exprimées dans le testament
- Un proche comme tuteur de vos enfants ou gardien de vos animaux de compagnie
- Des légataires, c’est-à-dire les personnes à qui vous laisserez quelque chose par testament
- Une personne responsable qui a le sens de l’éthique pour votre procuration et votre mandat de protection
- Un notaire, si vous optez pour un testament notarié
Comment choisir un liquidateur
Le liquidateur est la personne qui s’occupe de mener à bien les volontés exprimées dans le testament. C’est lui qui fera vérifier le testament et distribuera les fonds aux légataires que vous aurez choisis. Il agira au nom de vos intérêts personnels, commerciaux et financiers après votre décès. Il s’agit habituellement d’un membre de la famille (conjoint, sœur, etc.) ou d’un ami proche.
Voici quelques points importants à prendre en compte au moment de désigner votre liquidateur :
- Premièrement, choisissez quelqu’un qui est à l’aise de remplir cette fonction et qui est capable de prendre des décisions importantes dans des moments difficiles.
- Deuxièmement, veillez à ce que cette personne soit disponible, physiquement et mentalement, pour pouvoir assumer cette responsabilité.
- Troisièment : confiance, confiance, confiance. Choisissez quelqu’un en qui vous avez confiance et qui, selon vous, respectera vos volontés et vous représentera bien.
- Enfin, réexaminez votre choix régulièrement, en particulier après un événement important qui vous pousse à réviser votre testament.
Les qualités d’un bon liquidateur
Votre liquidateur doit posséder certaines qualités importantes. Ces qualités pourront guider votre choix.
Tout d’abord, le liquidateur doit être digne de confiance et honnête. Vous devez avoir la conviction qu’il ne déformera pas la vérité et n’interprétera pas mal vos intentions. Une personne qui a le sens de l’éthique fera les choses correctement, même dans une situation difficile ou stressante.
Ensuite, le liquidateur doit être une personne bien organisée, car il devra gérer de la paperasse et respecter un certain échéancier. De plus, il est très important qu’il soit disponible, car c’est un rôle qui peut ressembler à un emploi à temps partiel et qui peut durer plusieurs années.
Il peut être utile que votre liquidateur ait des connaissances financières, mais ce n’est pas essentiel, car il pourra demander de l’aide au besoin.
Enfin, le liquidateur doit avoir de bonnes aptitudes en communication et être capable de rester calme sous la pression et d’exiger des comptes des parties concernées.
Pour en savoir plus, vous pouvez lire notre article intitulé Désignation d’un liquidateur dans son testament et tâches du liquidateur au Québec.
Un liquidateur et un fiduciaire, est-ce la même chose?
Le liquidateur et le fiduciaire sont des rôles différents, mais ils peuvent être remplis par la même personne. (Avec Willful, vous choisissez une seule personne pour les deux.) Le liquidateur s’occupe de l’administration de la succession de A à Z, un processus qui se termine habituellement au bout de 12 à 18 mois.
Si vous avez de jeunes enfants au moment de votre décès, Willful déclenchera la création d’une fiducie testamentaire dans laquelle vos biens seront détenus jusqu’à ce que vos enfants atteignent un certain âge. Le fiduciaire est la personne qui gère cette fiducie.
Le mandat du liquidateur prend fin dès que l’administration de la succession est terminée, tandis que celui du fiduciaire peut durer plus longtemps.
Comment choisir un tuteur ou un gardien
Le tuteur est un rôle important, car il s’agit de la personne (ou des personnes) qui s’occupera de vos enfants après votre décès. Dans le cas des animaux de compagnie, on l’appelle un gardien.
Le choix d’un tuteur se fait en plusieurs étapes :
- Tout d’abord, prenez le temps de réfléchir à vos valeurs et à ce qui est important pour vous. Faites la liste des candidats qui correspondent à ces valeurs et qui pourraient offrir un foyer aimant et stable.
- Ensuite, examinez cette liste (en équipe avec votre partenaire de vie, s’il y a lieu) dans l’objectif de prendre une décision, sans rechercher la perfection. Il peut être difficile de s’imaginer que quelqu’un d’autre s’occupera de vos enfants.
- Enfin, discutez avec la personne et les remplaçants que vous avez choisis, en vous assurant qu’ils veulent et peuvent jouer ce rôle. Comme il s’agit d’une grosse décision et d’un engagement important, n’oubliez pas d’obtenir leur consentement avant d’officialiser votre choix dans votre testament.
Les qualités d’un bon tuteur
Les qualités recherchées chez un tuteur dépendent de ce qui est le plus important pour vous. Ce sera donc une décision très personnelle.
Voici toutefois des questions pour vous aider à faire un choix :
- Cette personne en est-elle à une étape de sa vie où elle voudrait devenir parent?
- Cette personne pourra-t-elle s’occuper de mes enfants en plus des siens, si elle en a?
- Sa situation financière et familiale est-elle stable?
- Est-ce qu’elle correspond aux valeurs déterminées?
- Est-ce qu’elle aura envie de jouer ce rôle?
Pour en savoir plus, vous pouvez lire notre article intitulé Choisir un tuteur pour vos enfants au Québec.
Les qualités d’un bon gardien
Pour de nombreuses personnes, avoir un animal de compagnie, c’est comme avoir un enfant. Vous les aimez et vous voulez qu’on s’en occupe après votre départ. C’est pourquoi le choix d’un gardien est important.
Quand quelqu’un qui a un animal de compagnie décède, l’animal devient celui du gardien et est alors confié à ses soins. Les animaux ont des besoins importants, comme être bien nourris, aller chez le vétérinaire et faire de l’exercice. Il est donc très important de choisir une personne capable de remplir ces fonctions et de donner à votre animal tout l’amour qu’il mérite.
Pour en savoir plus, vous pouvez lire notre article intitulé Qu’est-ce qu’un tuteur d’animaux de compagnie?.
Comment choisir des légataires
Les légataires nommés dans votre testament sont les personnes à qui vous choisissez de transmettre vos biens ou vos effets personnels après votre décès.
De nombreuses personnes choisissent les membres de leur famille ou leurs proches. Toutefois, vous pouvez aussi planifier un don à un organisme de bienfaisance. Les légataires sont habituellement le conjoint, les enfants, les membres de la famille et les autres personnes importantes aux yeux du testateur. C’est votre liquidateur qui veillera à ce que vos volontés soient honorées.
Pour faire vos choix, pensez aux personnes et aux organismes qui vous tiennent le plus à cœur et qui, selon vous, pourraient bénéficier d’une partie de votre succession.
Comment choisir un mandataire
La procuration est un document important qui autorise une personne (le mandataire) à prendre des décisions pour vous si vous deviez être incapable de le faire vous-même. C’est une façon de planifier et de se protéger en cas d’accident ou d’urgence médicale.
Au Québec, la procuration ne s’applique qu’aux biens, ce qui permet à votre mandataire d’agir en votre nom pendant que vous êtes toujours capable de le faire. Une procuration relative aux soins personnels s’appelle un mandat de protection, qui entre en vigueur si vous devenez mentalement incapable. À l’heure actuelle, Willful n’offre pas la possibilité de créer une procuration ou un mandat de protection au Québec.
Pour choisir votre mandataire, pensez à quelqu’un qui sera capable d’assumer cette responsabilité et de prendre des décisions difficiles au sujet de vos biens, de votre santé et de votre bien-être.
N’oubliez pas de passer en revue et de mettre à jour votre procuration et votre mandat de protection au fil des changements qui se produisent dans votre vie. Assurez-vous également que votre mandataire est au courant des décisions difficiles qu’il pourrait devoir prendre.
Les qualités d’un bon mandataire
La qualité la plus importante d’un mandataire est qu’il doit être digne de confiance. C’est pourquoi les gens choisissent souvent un conjoint, un membre de la famille ou un ami proche qui a leurs intérêts à cœur.
Assurez-vous que la personne choisie répond aux critères de la loi, qu’elle est disponible et qu’elle peut agir rapidement en cas d’urgence.
Le mandat de protection pour les besoins uniques
Certaines personnes ont des besoins de santé uniques qui doivent être abordés plus précisément dans le mandat de protection.
Par exemple, les personnes transgenres, non binaires et de diverses identités de genre sont confrontées à d’importants obstacles lorsqu’il s’agit d’accéder à des soins de santé adéquats au Canada. C’est pourquoi il est essentiel que le mandataire reconnaisse et comprenne l’identité de genre, les volontés, les besoins uniques et les obstacles auxquels la personne est et sera confrontée au moment de recevoir un traitement.
Pour en savoir plus à ce sujet, vous pouvez lire notre article intitulé Planification successorale et communauté 2ELGBTQQIA+.
Comment choisir un notaire
Il existe plusieurs types de testaments au Québec, mais le plus courant est le testament notarié. Il doit être signé par un notaire, c’est-à-dire un professionnel membre de la Chambre des notaires du Québec qui a le pouvoir de rédiger et de signer des testaments. Les testaments notariés n’ont pas à être vérifiés.
Est-ce que je peux attribuer plusieurs rôles à la même personne dans mon plan successoral?
En gros, ça dépend!
Notons que pour qu’un testament et une procuration soient valides au Canada, il faut que deux personnes soient témoins des documents. Voici les critères relatifs au choix des témoins :
- Il doit s’agir de deux adultes. Vos témoins peuvent être des amis, des voisins ou des collègues, par exemple.
- Toutefois, il ne peut pas s’agir d’un des bénéficiaires du testament ni du conjoint de celui-ci.
- Les témoins doivent être majeurs et sains d’esprit.
Vos deux témoins peuvent avoir un lien de parenté avec vous ou l’un avec l’autre et résider à la même adresse, pourvu qu’ils répondent aux critères ci-dessus.
Un testament notarié doit lui aussi être signé en présence d'au moins un témoin.
Pour en savoir plus, vous pouvez lire notre article intitulé Le testament devant témoins au Québec.
Le liquidateur peut-il faire partie des légataires?
Oui, c’est quelque chose qui arrive souvent. Quand la distribution de la succession est relativement simple, par exemple, lorsque la majorité ira à un seul légataire, il est fréquent que ce légataire soit aussi le liquidateur.
Est-ce que je dois aviser les personnes que je choisis?
Comme il s’agit de rôles importants qui demandent un énorme engagement, vous devriez informer les personnes que vous choisissez.
Et si je change d’idée et que je veux choisir quelqu’un d’autre?
Pas de problème!
Vos décisions peuvent changer avec le temps, au fil des événements qui se produisent dans votre vie. Avec Willful, vous pouvez mettre à jour votre testament facilement et en tout temps. Vous pouvez aussi vous abonner au coût de 19 $ par année pour pouvoir accéder à votre testament et y apporter autant de modifications que vous le voulez.
Maintenant que vous avez tous les renseignements nécessaires pour attribuer les rôles les plus importants dans le cadre de votre planification successorale, il est temps de vous lancer! Faites votre testament en ligne en seulement 20 minutes avec Willful.
