Beaucoup d'entre nous soutiennent des organismes de bienfaisance et des causes qui nous tiennent à cœur. Le don planifié, cependant, est un peu différent. Généralement, ces dons sont une réponse à la question suivante : comment puis-je contribuer aujourd'hui ? Comment puis-je continuer à contribuer ? Comment voudrais-je que l'on se souvienne de moi ?
Willful a mené une enquête auprès des Canadiens et a découvert que seulement 12 % d'entre eux prévoient faire un don planifié, et qu'un tiers des Canadiens n'y ont pas encore pensé ou sont indécis. Cela signifie qu'il y a une grande opportunité d'éduquer les Canadiens sur le pouvoir des dons planifiés.
Qu'est-ce qu'un don planifié ?
Un don planifié est un don à un organisme de bienfaisance ou à une organisation à but non lucratif inscrit dans votre testament. Il peut s'agir d'un bien, d'une somme d'argent ou d'un pourcentage de votre succession. Les dons planifiés jouent un rôle clé dans le soutien des organismes de bienfaisance. Pourtant de nombreuses personnes ne savent pas que cette option est possible et ne connaissent pas les avantages fiscaux de ce type de don.
Comment puis-je faire un don planifié ?
Les legs de bienfaisance, aussi appelés don planifié, peuvent être effectués de deux manières. Premièrement, vous pouvez léguer un montant forfaitaire en espèces à l'organisme de votre choix. Ce type de don est fait séparément à votre décès et n'est pas inclus dans votre succession résiduelle (tout ce qui subsiste après le paiement des dettes et des impôts et la distribution de dons spécifiques).
Au lieu ou en plus de laisser un montant fixe, vous pouvez laisser un pourcentage de votre succession résiduelle (restante) à un organisme de bienfaisance. L'organisme recevra la somme en espèces à partir de votre succession totale. Alors que le don en espèces demeure constant au fil du temps, un pourcentage de votre succession résiduelle peut croître avec le temps, ce qui se traduit par un don potentiellement plus élevé à l'organisme de bienfaisance de votre choix.
Vous devriez être en mesure de faire un don planifié au Québec, peu importe la façon dont vous choisissez de rédiger votre testament.
Faire un don planifié avec Willful
Faire un don planifié est très simple. Lorsque vous rédigez votre testament avec Willful, il suffit de quelques clics pour faire un don planifié. Après la section «dons particuliers», où vous pouvez attribuer des biens et des sommes forfaitaires en espèces à vos proches, vous trouverez la section «dons de bienfaisance» qui vous permettra de léguer une somme forfaitaire aux organismes de bienfaisance de votre choix.
Si vous préférez laisser un pourcentage de votre patrimoine résiduel à une cause spécifique, vous pouvez ajouter l'organisation à titre de bénéficiaire dans la section suivante. Si vous ne voyez pas votre organisme de bienfaisance dans notre liste déroulante, veuillez cliquer sur le lien vers CanaDon pour trouver votre organisme et son numéro d'ARC.
Vous pouvez y retourner à tout moment pour apporter des modifications à ce don, que ce soit pour ajouter d'autres organismes, changer le type de don (montant fixe ou pourcentage) ou modifier la valeur du don. Il vous suffit de vous connecter à votre compte Willful, d'effectuer les modifications, puis de suivre les instructions afin de signer et d'attester votre testament pour que celui-ci soit juridiquement conforme. Il est important pour nous de non seulement sensibiliser les Canadiens à l'importance du don planifié, mais aussi de faciliter autant que possible sa réalisation.
Quels sont les avantages d'un don planifiés ?
Plusieurs personnes craignent que de faire un don planifié signifie qu'il y aura moins pour leurs proches. En réalité, vous pouvez faire un don planifié sans réduire les legs faits à votre famille et à vos amis. Il est bon de savoir que le gouvernement canadien a créé des incitatifs fiscaux pour encourager les Canadiens à faire des dons planifiés. Lorsque vous faites un don planifié, votre succession bénéficie d'un crédit d'impôt pour la valeur totale du don, ce qui a pour effet d'ajouter un crédit d'impôt à votre dernière déclaration de revenus. Cela permet de maximiser la valeur du patrimoine résiduel pour vos bénéficiaires.
Outre les incitations fiscales, il y a plusieurs autres bonnes raisons de faire un don planifié. Ce dernier est un moyen de laisser un legs qui perdure et de faire d'une cause qui vous tient à cœur une partie importante de votre héritage. Votre don peut également inciter d'autres personnes à réfléchir à leurs propres objectifs philanthropiques et les inspirer à faire de même. Quant à la façon dont votre don profite à l'organisme de bienfaisance de votre choix, elle est souvent inespérée. Erin Bury, PDG de Willful, siège au conseil d'administration d'Aide à l'Enfance Canada, et elle a pu constater comment les dons en héritage peuvent aider les organismes à atteindre leurs objectifs.
Si le don planifié permet de faire des dons beaucoup plus importants qu'il ne serait possible autrement, il est important de se rappeler qu'il n'est pas nécessaire d'être fortuné pour faire un don planifié. Vous pouvez laisser autant ou aussi peu que vous le souhaitez - aucun don n'est trop petit pour avoir un impact. Il suffit de quelques minutes pour faire un don à une œuvre de bienfaisance, mais cela crée un héritage qui perdurera.
